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深度解讀央行的反洗錢3號令

字體大小:[日期:2017-09-04]閱讀:

導讀:3號令是在《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)》和《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(中國人民銀行令〔2007〕第1號)》的基礎上的升級進

    3號令是在《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)》和《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(中國人民銀行令〔2007〕第1號)》的基礎上的升級進化版。       關于出臺背景,官方說法如下:       ①原先的異常交易監測指標有效性已經無法滿足現行業務發展的規模       ②原先的行為特征的報送條件不符合風險為本的國際標準及打擊洗錢犯罪的實際需要       ③國內大部分義務機構已經具備了自定義異常交易監測指標的能力,既然大家在可疑交易監測方面都走在了政策前面,政策當然要大力支持你繼續發光發熱啦       3號令的“新面貌”       3號令主要變化在哪些方面呢?小編給你整理如下,主要涉及七個方面:       ①新增4類適用范圍。保險專業代理公司、消費金融公司、保險經紀公司和貸款公司都需要加入反洗錢可疑、大額監測和報告的大軍里了       ②明確以“合理懷疑”為基礎的可疑交易報告要求       ③新增交易監測標準、交易分析與識別、涉恐名單監測、監測系統建立和記錄保存等要求       ④將大額現金交易的人民幣報告標準由“20萬元”調整為“5萬元”       ⑤調整了金融機構大額轉賬交易統計方式和可疑交易報告時限。確定為可疑交易的報告最遲不超過5個工作日就必須進行上報,明確了重點可疑交易報告“雙向報告”的形式,報送至反洗錢監測中心及當地分支機構       ⑥新增大額跨境交易人民幣報告標準等內容。以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為“人民幣20萬元”       ⑦精簡了可疑交易報告要素。增加“收付款方匹配號”、“非柜臺交易方式的設備代碼”等要素,刪除“報告日期”、“填報人”和“金融機構名稱”等要素

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