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去年22張信托罰單顯示監管“一直在路上”山東信托違規被罰40萬元

字體大小:[日期:2018-01-19]閱讀:

導讀:本報見習記者 閆晶瀅  銀監會在去年底為信托公司開出的罰單又增加一例。  1月17日,山東銀監局公布一則新的信托行政處罰消息:山東信托因違規向不符合貸款條件的房地產企業提供融資,部分政府融資平臺業務由

  本報見習記者 閆晶瀅

  銀監會在去年底為信托公司開出的罰單又增加一例。

  1月17日,山東銀監局公布一則新的信托行政處罰消息:山東信托因違規向不符合貸款條件的房地產企業提供融資,部分政府融資平臺業務由地方政府變相提供擔保,被山東銀監局處罰40萬元。

  由于山東銀監局作出行政處罰的時間為2017年12月26日,這一張40萬元的罰單還得算在2017年中。至此,2017年共有18家信托公司遭遇22次行政處罰,處罰金額合計935萬元。對此,某信托觀察人士指出,監管一直“在路上”,決不能掉以輕心或存在僥幸心理。信托公司需要加強合規管理和經營,對過去發展中存在的問題進行自查并積極整改。”

  違規事由值得注意

  1月17日,山東銀監局公布行政處罰信息公開表(魯銀監罰決字〔2017〕26號)顯示,山東省國際信托股份有限公司違規向不符合貸款條件的房地產企業提供融資,部分政府融資平臺業務由地方政府變相提供擔保。山東銀監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條,對山東信托罰款40萬元。

  從此次處罰的金額來看,40萬元或許對信托公司業績影響微乎其微,但違規事由卻應引起信托公司警惕。

  一方面,“違規向不符合條件的房地產企業融資”正是近年來監管部門的監管重點。早在2003年6月份的“121號文”中就曾規定了發放房地產開發貸款“432”的嚴格要求,即“四證齊全、30%資本金比例、二級以上房地產開發資質”。近年來,房企融資渠道不斷收緊,監管層面對房地產信托的監管更是逐漸趨嚴。

  另外一方面,“地方政府違規擔保”正觸碰了財政部嚴查地方違規舉債的紅線。根據《預算法》第三十五條規定,地方政府舉借債務一律通過發行地方政府債券方式籌措,除此以外地方政府及其所屬部門不得以任何方式舉借債務;除法律另有規定外,地方政府及其所屬部門不得為任何單位和個人的債務以任何方式提供擔保。

  1月18日,《證券日報》記者致電山東信托,希望能就相關行政處罰情況的更多細節向山東信托求證,但電話在尚未說明來意的情況下即被掛斷。不過,記者查閱山東信托此前赴港上市時披露的上市文件,或可從中探究到此次山東信托被罰的更多細節。

  在山東銀監局公布的行政處罰信息公開表上顯示,其作出此次行政處罰決定的時間為2017年12月26日,但該次行政處罰的緣由在山東信托去年11月28日在港交所披露的上市文件中已有體現。其中顯示,2017年9月27日,山東銀監局向山東信托發出行政處罰通知書,稱基于2016年10月份至2017年4月份進行的調查,擬對先前確認的兩起事件對山東信托實施行政處罰。

  其中,對于兩項處罰事由,山東信托分別表述為“在設立若干房地產信托時未進行充足的盡職調查并實施風險管理,有關房地產公司或房地產項目并未獲得足夠資格、牌照或許可證”、“由于遵從行業及業務管理,若干由當地政府機關支持的實體擔保信托項目并未嚴格遵守有關規定”。

  山東信托在上市文件中表示,相關信托設立于2013年至2016年期間,且就2017年9月份施加的罰款提出申辯。而根據山東銀監局最終作出行政處罰決定并公布的情況來看,山東信托此次申辯意見似乎并未得到監管的認可。

  就近三年情況而言,這并不是山東信托首次遭遇罰單。2016年12月23日,山東信托曾因“未按規定及《信托合同》約定向受益人定期披露信息、未按規定及《信托合同》約定方式向全體受益人披露臨時信息”的違規事由,被山東銀監局予以20萬元的處罰。

  行政處罰密集下發

  事實上,由于山東銀監局作出行政處罰的時間為2017年12月26日,這一張40萬元的罰單還得算在2017年內。至此,2017年共有18家信托公司遭遇22次行政處罰,處罰金額合計935萬元。其中,北方信托在2017年5月份被處罰4次,中江信托則在5月份和9月份分別被處罰40萬元、30萬元。

  與2016年9張罰單的數量相比,2017年罰單數量增長了一倍有余,這也是2017年強監管下的結果。在銀監會近日發布公告中指出,2017年,銀監會組織開展了“三三四十”等一系列專項治理行動,下大力氣整治銀行業市場亂象,取得階段性成效。下一步將在全國范圍內進一步深化整治銀行業市場亂象,切實鞏固前期專項治理成果。

  梳理22張信托罰單,其中暴露出業內信托公司的多項問題:信息披露不到位、關聯交易未事前報告、違規發放房地產信托貸款等問題時有發生。而2017年處理結束的“僑興債”案更是為信托業帶來6張罰單,5家通道機構和1家出資機構共被處罰380萬元。

  另外,2017年以來,證監系統對信托公司在資本市場上的違規行為處理也提上日程。僅就去年12月份而言,先是廣東證監局對中江信托短線交易國盛金控的行為出具警示函。而后,證監會又對吉林信托內幕交易吉林森工(600189,股吧)的行為罰沒8746.64萬元。

  某信托觀察人士表示,2017年信托處罰出現的頻率較往年大幅提升,這與當前嚴監管的態勢相呼應,今后將成為常態。在這樣趨勢下,預計今年信托公司受罰力度將進一步加強,信托公司合規風險不容小覷。“監管一直"在路上",決不能掉以輕心或存在僥幸心理。信托公司需要加強合規管理和經營,對過去發展中存在的問題進行自查并積極整改。”

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