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BCG聯合中國外貿信托發布《中國信托行業報告》

字體大小:[日期:2017-12-18]閱讀:

導讀:2017年12月15日,BCG與中國對外經濟貿易信托有限公司在北京聯合主辦“遠見成就融耀”——《中國信托行業報告——回歸本源、服務實體、動能轉換、轉型發展》(以下簡稱“報告”)發布會。 發布會上,BC

BCG聯合中國外貿信托發布《中國信托行業報告》(內含H5報告)
  2017年12月15日,BCG與中國對外經濟貿易信托有限公司在北京聯合主辦“遠見成就融耀”——《中國信托行業報告——回歸本源、服務實體、動能轉換、轉型發展》(以下簡稱“報告”)發布會。

  發布會上,BCG報告撰寫團隊、業內專家學者和信托公司高管圍繞兩大主題進行了深入探討,會場內真知灼見頻現,思想碰撞交融。

  信托如何更好地服務實體經濟

  信托如何滿足人民日益增長的美好生活需要

  《報告》指出:一方面,近十年來,中國信托業取得長足發展,行業規模持續增長,信托在國計民生和金融市場中的影響力日益增強;

  另一方面,也面臨著更為復雜的環境,行業共性的困惑和挑戰俱有。

  站在新起點上,信托業需要明確回歸本源的方向,探索服務實體的模式,迎接動能轉換的挑戰,把握轉型發展的機遇。

  聚焦信托行業三大關鍵問題

  回首歷程,中國信托業的發展史就是一部深刻的轉型史,四十年來不斷變革,砥礪前行。每一次行業轉型的根本推動力,都來自于所處宏觀經濟和金融體系環境的變化。

  報告作者之一、中化集團總會計師、中化金融事業部總裁、中國外貿信托董事長楊林表示:“過去十年,信托資產來源日益多樣、業務結構不斷優化、業務模式持續豐富,行業在支持實體方面一直發揮著重要作用。十九大報告提出‘深化金融體制改革,增強金融服務實體經濟能力’,信托未來要更加主動地服務國家發展戰略,聚焦社會主要矛盾變化,全力服務實體經濟與人民美好生活需求。”

  報告作者之一、BCG合伙人兼董事總經理、大中華區金融與保險行業負責人何大勇表示:“面對中國經濟減速換擋、金融監管趨嚴、市場競爭加劇的新環境,信托業已經來到轉型發展的關鍵路口,可持續發展的壓力不容小覷,如何打造行業的核心競爭力,將是未來幾年內信托行業發展的主題。”

  對于再次站在十字路口的信托業,報告通過分析如下三個關鍵問題,以探尋中國信托業的未來發展之路:

  信托業的“本源”是什么?

  信托業未來發展應把握的機遇是什么?

  信托業的核心競爭力來源和差異化競爭模式是什么?

  中國信托業的“本源”

  報告指出,把握信托業的業務“本源”,需要分析中國當前及未來一段時間信托所處市場環境中的供需關系。

  報告作者之一、中國外貿信托總經理伊力扎提表示:“一個行業的本源,落實于需求和供給兩大方面。信托所服務的需求,應源自于實體經濟發展和人民美好生活的需要,而信托所履行的核心功能,應源于信托業差異化的競爭優勢。上述兩者之結合,為信托業之本源。這與十九大報告提出的金融服務實體的方向高度一致。”

  十九大報告指出,著力加快建設實體經濟、科技創新、現代金融、人力資源協同發展的產業體系。

  在需求視角下,中國信托業的發展機遇集中體現在產業優化、消費升級、財富管理、新型城鎮化與經濟出海這五大經濟發展主題上;

  在供給視角下,信托業下一階段的發展重點為服務信托、私募融資、資產管理與財富管理四大業務模式。

  基于信托業的這四大重點業務,結合當前宏觀經濟轉型升級、金融需求迫切、金融體系尚待健全的環境,信托業的發展有三大意義:

  服務實體經濟

  服務人民群眾

  推動金融改革

  中國信托業未來發展機遇

  五大主題和四類信托業務的有機結合,將為信托行業帶來蓬勃的發展機會。據報告預計,直接涉及的四大業務均將實現高速發展,從投融資的總規模看,融資服務、財富管理、資產管理業務市場在未來均保持年均10%以上的快速增長。

  報告指出,伴隨著整體市場發展機遇的凸顯以及行業自身競爭力的攀升,行業有望實現效率與質量的共同提升。

  據測算,從2016年到2021年,信托行業總收入有望達到1945億元,其中非自營的業務收入約為1459億元,相對2016年實現約14%的年化增長率;行業結構呈多元、均衡發展態勢。

BCG聯合中國外貿信托發布《中國信托行業報告》(內含H5報告)
  規模結構方面,合作型服務信托業務規模大幅下降,能力型服務信托和投資信托(包括主動型資產管理規模和家族信托)規模占比將會從22%提升至35%;

  收入結構方面,私募融資一元獨大格局有所改觀,占比從55%降至48%,資產管理和財富管理的收入比例從26%提升至39%。

(圖表數據均為預測)
(圖表數據均為預測)

  中國信托業未來致勝之道

  為了在多元業務格局中建立優勢、站穩腳跟并從激烈競爭中突圍,信托業需把握核心競爭力來源,并以此為發展突破口。報告指出,未來行業致勝核心在于服務,行業動能也將逐步由私募投行驅動轉為服務驅動。

  以此為契機,信托業應秉持“服務+業務”的發展思路,可考慮三大差異化業務模式:

  服務+融資

  服務+財富

  服務+資管

  為更好捕捉行業轉型機遇,信托公司在打造上述差異化業務模式的同時,需從四大方面完善支撐體系。具體包括:

  推動股權多元化,推行精細化考核方式,根據既定目標合理調整業績預期;

  建立健全人力資源規章制度,多舉措打造良性企業文化;

  強化風險意識,提升風險管理專業化水平;

  妥善規劃,逐步夯實IT能力,關注新技術應用并提前布局。

  此外,報告針對財富管理、新技術運用與消費升級等備受關注的話題展開分析,為行業創新業務轉型和升級提供思路借鑒。

  其中,財富管理方面,行業需分階段發展業務,宜精準定位高凈值及超高凈值客戶,從產品平臺、服務團隊、服務理念等多維度發力,以發展綜合財富管理和家族辦公室;

  新技術運用方面,行業可在渠道創新、產品服務創新與運營創新層面積極探索,把握金融科技浪潮下的創新發展機遇;

  消費金融方面,信托公司應先聚焦機構客戶的金融服務需求,甄選業務合作伙伴,不斷強化風控和IT能力,逐步拓展服務領域,擇機打造消費金融綜合服務平臺。

  報告最后也指出中國信托業的成功轉型需要監管與法律環境的進一步支持。

  報告作者之一、BCG合伙人兼董事經理陳本強表示:“順應行業發展趨勢,信托業需真正以‘客戶為中心’,實現專業能力致勝,善用‘服務+’理念,打造信托業差異化核心競爭力。這在很大程度上要求信托公司全盤規劃、悉心宣貫、優化架構、堅定轉型,有序推動各項戰略舉措落地實施。”

    本文首發于微信公眾號:BCG波士頓咨詢。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

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