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保監會批渤海人壽十宗罪 半年內禁止與海航開展交易

字體大小:[日期:2017-10-11]閱讀:

導讀:騰訊財經 作者 劉鵬作為海航旗下保險版圖中最重要的落子,渤海人壽近日遭遇監管滑鐵盧。10月11日,保監會在官網上發布對渤海人壽的監管函,直陳其包括股東股權、股東大會運作、董事會運作等“十宗罪”。保監會

  騰訊財經 作者 劉鵬

  作為海航旗下保險版圖中最重要的落子,渤海人壽近日遭遇監管滑鐵盧。

  10月11日,保監會在官網上發布對渤海人壽的監管函,直陳其包括股東股權、股東大會運作、董事會運作等“十宗罪”。保監會要求渤海人壽立即實施整改,并制定切實可行的整改方案。此外,保監會還要求自監管函下發六個月內,切斷渤海人壽與海航集團及其關聯方的財務資助、資金運用類交易等。

  這也是成立不足3年的渤海人壽,迄今為止遭遇的最嚴監管。自2014年獲準開業后,渤海人壽迅速完成了兩輪增資行動,將注冊資本金擴充至130億元。

  值得注意的是,在最新一輪增資完成后,渤海金控仍持有渤海人壽20%股權,繼續坐鎮第一大股東位置。渤海金控為海航集團旗下金融產業板塊的核心企業。本次增資也意味著渤海人壽成為海航集團金融版圖布局中,占據重要地位。海航集團目前的保險版圖中,呈現出1+1+2的局面,分別為一壽一財兩保險中介機構,即渤海人壽、華安財險,以及揚子江保險經紀有限公司和海南通匯保險代理有限公司。

  以下為監管函原文:

  渤海人壽保險股份有限公司:

  我會于2017年3月24日至4月15日對你公司進行了公司治理現場評估,查實你公司在股東股權、“三會一層”運作、內部管控機制、關聯交易管理等方面存在問題(見附件)。依據有關規定,現對你公司提出以下監管要求:

  一、你公司應當高度重視公司治理評估發現的問題,在接到本監管函后立即實施整改工作,成立由主要負責人牽頭的專項工作組,制定切實可行的整改方案。整改方案應當明確具體時間和措施,確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人。

  二、你公司應當依據相關法律法規、監管規定和公司內控制度的有關要求,按照整改方案,對評估發現的問題逐項整改,形成整改報告,并于2017年11月30日前書面報至我會。已經整改完成的,列明整改完成時間及具體措施;尚未完成的,列明整改時限及具體方案。

  三、自本監管函下發之日起六個月內,禁止你公司直接或間接與海航集團有限公司及其關聯方開展下列交易:1.提供借款或其他形式的財務資助;2.除存量關聯交易的終止行為(如到期、贖回、轉讓等)以外,開展資金運用類關聯交易(包括現有金融產品的續期,以及已經簽署協議但未實際支付的交易)。上述六個月期滿之日起三個月為觀察期。觀察期內,我會將對此項監管措施的落實情況進行檢查,視情況采取后續監管措施。

  四、你公司應當以此次評估和整改為契機,加強對公司治理相關監管規定的學習,牢固樹立依法合規意識,全面查找公司在“三會一層”運作、股權管理、內部控制、關聯交易等方面存在的問題,進一步完善制度,規范運作,加強問責,有效防范風險。

  我會將跟蹤檢查你公司的整改情況,并視情況采取進一步監管措施。

  附件:渤海人壽保險股份有限公司治理現場評估發現的問題

  中國保監會

  2017年10月10日

  附件:渤海人壽保險股份有限公司治理現場評估發現的問題

  中國保監會

  2017年10月10日

  附件

  渤海人壽保險股份有限公司

  治理現場評估發現的問題

  我會于2017年3月24日至4月15日對渤海人壽保險股份有限公司進行了公司治理現場評估,發現的主要問題如下:

  一、股東股權方面

  (一)股權質押解質押管理不規范。2016年,你公司股東渤海金控投資股份有限公司、廣州利迪經貿有限公司、寧波君安控股有限公司、北京國華榮網絡科技有限公司辦理股權質押,萊福資本管理有限公司辦理股權質押和解質押未書面通知你公司。你公司未就上述股權質押和解質押向保監會報告,股東名冊上無上述質押和解質押信息記載。

  上述事實違反了《保險公司股權管理辦法》第二十二條等規定。

  (二)公司章程股權相關記載不規范。你公司未在發起人表中注明原發起人上海元序石化電力燃料有限公司、硅谷天堂資產管理集團股份有限公司和北京中化興源投資有限公司全部轉讓持有該公司股權情況。

  上述事實違反了《關于規范保險公司章程的意見》相關規定。

  二、股東大會運作方面

  股東大會運作管理不規范。一是會議通知遲滯。你公司2016年第一次股東大會,未于會議召開二十日前通知各股東。二是會議記錄不規范。你公司2016年三次股東大會會議記錄,均無會議主持人和出席會議董事簽名。三是股東大會決議報告不及時。你公司2015年第七次臨時股東大會通過修改《公司章程》決議,報送保監會核準的時間超過十個工作日。

  上述事實分別違反了《中華人民共和國公司法》第一百零二條、第一百零七條以及《關于規范保險公司章程的意見》相關規定。

  三、董事會運作方面

  (一)公司章程董事會相關規定不符合監管要求。一是公司章程未明確執行董事、非執行董事人數。二是未對重大投資事項范圍進行具體規定。

  上述事實違反了《關于規范保險公司章程的意見》相關規定。

  (二)董事會運作不規范。你公司董事會第十五次會議,將年度資產配置計劃范圍內投資決策權籠統授權給董事長、總經理。根據上述議案,你公司制訂了實施細則,對權限進行了細分,但未經董事會審議。

  上述事實違反了《保險公司董事會運作指引》第三十九條規定。

  (三)董事日常管理不規范。一是對未親自參加會議的董事發出書面提示不及時。二是截至本次評估進場日,你公司未與各董事簽訂服務合同。三是未建立向董事的信息報送制度。

  上述事實違反了《保險公司董事會運作指引》第三十條、第三十五條、第二十五條規定。

  (四)獨立董事管理不規范。一是獨立董事人數不符合監管要求。你公司董事7人,獨立董事2人,未達到董事會三分之一以上。二是獨立董事辭職后仍繼續履行職務。三是改選獨立董事不及時。

  上述事實違反了《保險公司獨立董事管理暫行辦法》第九條、第十五條規定以及《關于規范保險公司治理結構的指導意見(試行)》相關規定。

  (五)董事會專業委員會運作不規范。一是提名薪酬委員會未對董事免職出具獨立審慎的意見。二是董事會專業委員會委員當選時未獲得董事任職資格。三是提名薪酬委員會未對公司董事和高管人員選任制度、考核標準等進行審議。

  上述事實違反了《保險公司董事會運作指引》第十二條、第四十條規定以及《關于規范保險公司治理結構的指導意見(試行)》相關規定。

  (六)董事會召集程序及會議記錄不規范。一是董事會會議通知遲滯,未于會議召開十日前通知。二是部分董事會會議記錄缺失或者不規范。你公司董事會無文字版會議記錄,音頻視頻會議記錄保存不全。三是臨時董事會會議未與定期會議連續編號。

  上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第一百一十條、第一百一十二條規定以及《保險公司董事會運作指引》第七十六條、第四十二條規定。

  四、監事會運作方面

  監事會運作不規范。一是監事人數不符合監管要求。二是監事會召開不及時,兩次監事會會議間隔時間超過六個月,均無出席會議監事簽名的會議記錄。

  上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第一百一十七條、第一百一十九條規定。

  五、經營管理層運作方面

  高管人員任職資格管理不規范。你公司于2016年12月29日向保監會報告臨時財務負責人、臨時合規負責人,截至2017年3月底,任職期限已超過三個月。

  上述事實違反了《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》第三十二條規定。

  六、關聯交易管控方面

  關聯交易管理不規范。一是關聯方檔案不完整,管理不規范,違反了《保險公司關聯交易管理暫行辦法》第十三條規定;二是關聯交易管理不規范,違反了《保險公司關聯交易管理暫行辦法》第十六條及第二十二條、《關于進一步規范保險公司關聯交易有關問題的通知》第四條等規定;三是關聯交易未報告,違反了《保險公司關聯交易管理暫行辦法》第二十二條等有關規定。

  七、信息披露方面

  信息披露不及時。你公司于2016年12月28日第一屆董事會第十八次會議上免去原總經理職務。截至本次評估進場日,未向工商部門報告變更公司法定代表人,未在官方網站基本信息欄目披露。

  上述事實違反了《保險公司信息披露管理辦法》第十八條規定。

  八、發展規劃方面

  發展規劃執行評估不到位。你公司2016年分支機構設立情況與發展規劃不符,但你公司2016年度規劃實施情況全面評估報告中未體現目標完成情況與規劃目標的差異。

  上述事實違反了《保險公司發展規劃管理指引》第三十五條規定。

  九、內部審計方面

  高管人員離任審計不及時。2016年你公司原總經理、兩名副總經理、董事會秘書離職,存在截至本次評估進場日未開展離任審計或者未在離職日起3個月內出具離任審計報告的情形。

  上述事實違反了《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》第九條規定。

  十、激勵與考核方面

  (一)薪酬制度不符合監管要求。一是未制定績效考核制度,以年度績效考核方案替代績效考核制度。二是薪酬管理制度未將總公司直接從事銷售業務或投資業務的部門主要負責人列為關鍵崗位人員并對其薪酬進行遞延。三是薪酬管理制度中未規定不領取薪酬的董事、監事和常任顧問工作報酬或費用的相關內容。四是高級管理人員薪酬管理制度中規定的基本薪酬和目標績效薪酬比例為3:2,目標績效薪酬低于基本薪酬。五是未建立違規發放薪酬的問責制度。

  上述事實違反了《保險公司薪酬管理規范指引(試行)》第十六條、第十三條、第二十條、第二十五條規定。

  (二)薪酬制度執行不合規。一是2016年你公司董事、監事、高級管理人員目標績效薪酬和實際績效薪酬均低于基本薪酬。2016年支付八名董事或高管人員現金福利超過其基本薪酬的10%。二是2016年你公司直接從事銷售業務或投資業務的部門主要負責人及省級分公司主要負責人績效薪酬均未進行遞延。三是2016年你公司董事會未對年度薪酬預算總額進行單獨審核,未經董事會審議,發放2016年董事、監事及高級管理人員年度績效薪酬。

  上述事實違反了《保險公司薪酬管理規范指引(試行)》第七條、第八條、第十三條、第二十一條規定。

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(責任編輯:岳權利 )
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