砸600億裁1.8萬人,百年德意志銀行怎么從華爾街熱門到黯然退出?

在中國銀行業相信所有人都知道有一家銀行被稱為“宇宙行”,這就是大名鼎鼎的中國工商銀行,那么在歐洲的宇宙行到底是誰呢?基本上所有人都會回答你,德意志銀行。然而,就是這個堪稱歐洲宇宙行的超級巨無霸,最近卻似乎有些不太順心了,其在周日被曝要裁員1.8萬人,那么歐洲的“宇宙行”德意志銀行到底怎么了?

 

砸600億裁1.8萬人,百年德意志銀行怎么從華爾街熱門到黯然退出?

 

 一、歐洲“宇宙行”德銀的大裁員

 

根據新華社的報道,德國最大商業銀行德意志銀行(德銀)7日宣布將大規模削減投資銀行業務,預計將在全球裁員約1.8萬人。德意志銀行首席執行官澤溫(Christian Sewing)寫給員工的聲明中提到,“我們正在打造一家更能夠賺錢、更精簡、更創新且有韌性的銀行。”德意志銀行計劃大量裁撤交易部門,裁員1.8萬人,耗資74億歐元大規模重組業務。這是繼匯豐銀行2011年裁員3萬人之后世界級投行對業務最大規模的一次重組行動。

 

德意志銀行計劃大量裁撤交易部門,裁員1.8萬人,耗資74億歐元大規模重組業務。這是自金融危機后對業務最大規模的一次重組行動,新部門將逐步減持74億歐元的風險加權資產。據悉,德意志銀行第二季錄得凈虧損28億歐元(約合31億美元),監事會上周日開會并同意了上述調整建議,這是2011年匯豐裁員3萬人以來大型投行的最大規模裁員之一。

 

該銀行預計,重組費用將導致第二季凈虧28億歐元(31億美元),且全年也將錄得虧損。過去五年中,該行已有四年錄得虧損,上月其股價跌至紀錄低點。Union Investment投資組合經理Alexandra Annecke表示,德意志銀行早該采取這些手段了,并指出和國際競爭對手相比,德意志銀行將成本收入比降到70%的目標真的乏善可陳。

 

德意志銀行本次整頓計劃包括,砍掉全球股票業務,縮減投行業務,并部分削減被視為該行傳統強項的固定收益業務。因首席執行官澤溫(Christian Sewing)尋求提高盈利能力,著手收縮該行曾輝煌一時的投資銀行部門。此外,還將新成立一家所謂的“壞銀行”,以逐步減持不打算繼續持有的資產,包含74億歐元風險加權資產。

 

投資銀行業務是德意志銀行此次改革的重點之一,這個核心業務占德意志銀行收入半壁江山、也是其走入逆境的主因。知情人士透露,投資銀行業務即將一分為二,交易銀行事業將被從其中抽出并與目前在零售部門內的商業客戶部合并。德意志銀行表示將在2022年之前將人員總數降到7.4萬,但沒有透露裁員的地區分布,而其證券業務主要集中在紐約和倫敦。了解情況的消息人士稱,裁員將在全球范圍內進行,包括德國。

 

為啥德意志銀行會進行全員大裁員?這場自雷曼兄弟破產之后,世界銀行業規模最大的裁員到底是怎么回事?

 

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二、德意志銀行從激進華爾街到鎩羽而歸

 

說起德意志銀行,可以說是世界銀行業的老前輩,1870年4月,剛剛統一不久的德國出現了一家完全現代化的銀行,這就是在柏林成立的德意志銀行,相比于其他銀行都是按照經營本地業務為核心的地區銀行,德意志銀行在一成立之初就將自己定位為一家可從事各類金融業務的國際化全能銀行 (混業經營) , 但其業務重點是國際貿易結算與融資, 即促進德國、歐洲其他國家及海外市場的貿易關系。這樣的德意志銀行注定了他不會是一家簡簡單單的金融機構,在德意志擴張的過程中,德意志銀行可以說扮演了一個非常重要的角色。

 

第二次世界大戰之后,德意志銀行借助德國的經濟復興,德意志銀行走上了高速發展的道路,通過給德國各類企業提供經營貸款,并重啟了證券業務,讓德意志銀行取得了長足的發展,資產總額從1957年的不足10億馬克激增到1973年的463億馬克,從1974年開始,伴隨著經濟全球化的步伐,德意志銀行開始了自己的海外擴張道路,以海外員工數為例, 1975年德意志銀行的海外員工為1011人, 1991年達到了14179人。

 

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1992年開始,德意志銀行開始走上了全面投資銀行的步伐,投行收入和交易盈利在德意志銀行凈收入中的占比由1992年的26.57%躍升至1996年51.88%, 2000年又升至75.87%,至此德意志銀行成為了全球作為主要的投資銀行,特別是一連串的收購讓德意志銀行在投資銀行的道路上一騎絕塵,1993年, 德意志銀行全面收購了澳大利亞投資銀行——貝恩公司。1998年11月德意志宣布計劃收購美國著名的投資銀行——信孚銀行 (Bankers′Trust) , 這是德意志銀行在美國金融市場進行的最大一筆交易。2002年, 德意志銀行完成了對蘇黎世金融集團旗下的蘇黎世斯卡德投資 (Zurich Scudder Investments) 的全面收購。這三筆全面的收購,標志著德意志銀行來到了自己在投資銀行業的高光時刻,之后的時間一直到2008年可謂是德意志銀行的黃金時代,這段時間內德銀培養出了一批世界頂級的固收專家,他們利用衍生品為德銀帶來了巨大的利潤,成為在華爾街上可以和高盛扳扳手腕的重要銀行。

 

然而,這一切都在2008年戛然而止,伴隨著次貸危機引發的全球經濟危機,作為華爾街的重要投資銀行在雷曼兄弟倒閉、貝爾斯登重創的情況下,德意志銀行自然難以獨善其身,然而在次貸危機之后,其他投資銀行慢慢地緩過氣來,德意志銀行卻似乎沒能做到這一點,德意志銀行的資產規模由2008年初的2.2萬億歐元下降至2017年末的1.47萬億歐元,可以說不僅沒能實現業務回春,反而遭到重創,一直到了現在的退出全球股票銷售和交易業務、縮減投行業務規模,并在2022年前裁員1.8萬人,將該行在全球范圍內的員工總數控制在7.4萬人。

 

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那么,德意志銀行到底怎么了?

首先,投資銀行業務一家獨大的惡果。在次貸危機之后,全世界各地的投資銀行都受到或多或少的沖擊,德意志銀行也不例外,然而相比于其他銀行,德意志銀行過度依賴投資銀行業務導致了在全球監管從嚴的大背景下,德意志銀行引以為豪的投資銀行業務被重創,2000-2007年交易凈收入年均值為6527億歐元;2008-2017年僅為2509億歐元。比起德意志銀行的巔峰時期可謂是相去甚遠,然而事情還沒有這么簡單。

 

其次,德意志銀行的費用居高不下。在德意志銀行最高光的時期,為了能夠從華爾街吸引到優秀人才,德銀的投行部門通過支付比競爭對手更高的工資吸引人才。德銀光投行部門的員工數就達到3.82萬人,與高盛所有員工的總數相當。然而,這些人最終成為了德意志銀行壓死駱駝的最后一根稻草,近年來德意志銀行的最大兩項常規支出就是人工薪酬和信息技術費。費用的高企讓德意志銀行幾乎無利可圖,其基本上賺到每一塊錢都被高昂的成本所侵蝕,讓德意志銀行幾乎失去了自我造血的能力。

 

第三,居高不下的罰款。在德意志銀行問題不斷的同時,他的罰款也并不少,在業務高速增長時期,德意志銀行為了業務的發展采用了諸多非法操作,2001-2007年間德意志銀行秘密調查和跟蹤20名銀行的公開批評者, 該起商業間諜案為德意志銀行的后階段發展投下了長時期的陰影, 也嚴重傷害了銀行的聲譽。而這些雷直到今天才逐漸顯現出來,根據每日經濟新聞的統計,光是在過去的4年時間里,德銀就因為一連串的非法操作被罰款超過100億美元,這也導致該行在過去4年中有3年虧損。這些操縱利率、操縱股價等等非法市場操作行為,讓德意志銀行被罰的幾乎內傷,這也是德意志銀行這些年重大的問題體現。

 

如今,德意志銀行已經從華爾街的香餑餑成為最不受看好的銀行,如今的裁員和業務退縮也是不得已為之,德意志銀行給銀行業帶來的教訓,真的需要我們的銀行們好好學習借鑒了。

 

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每日一句秦人不暇自哀,而后人哀之;后人哀之而不鑒之,亦使后人而復哀后人也。 ——杜牧《阿房宮賦》

 


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N本文來源:金鼎網
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